Voorkom identiteitsfraude

Moet een bank een kopie van mijn paspoort maken en bewaren?

Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken. Financiële instellingen zijn wel verplicht de gegevens van uw identiteitsbewijs te controleren en vast te leggen. Dit staat in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT).

Financiële instelling doet verplicht cliëntenonderzoek
Een financiële instelling is verplicht om in bepaalde gevallen een cliëntenonderzoek te doen. Bijvoorbeeld als u klant wordt van een bank of een verzekeraar. Daarom controleert de instelling uw identiteit en legt deze vast. Vaak maakt de bank of verzekeraar een kopie van uw paspoort of uw Europese identiteitskaart. De instelling kan de gegevens van uw identiteitsbewijs ook op een andere wijze in hun bedrijfssysteem opslaan.

Het cliëntenonderzoek is een belangrijk middel om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen en criminele of terroristische geldstromen te traceren.

De Nederlandse overheid heeft een app uitgebracht waarmee gebruikers een veilige kopie van hun identiteitsbewijs kunnen maken.

De app heet KopieID en is sinds kort gratis beschikbaar voor zowel iOS, Android als Windows Phone.

Met KopieID kunnen gebruikers hun identiteitsbewijs inscannen en dit vervolgens bewerken om de kopie beter te beschermen tegen identiteitsfraude.

Dit door onder meer gevoelige informatie zoals het burgerservicenummer door te strepen en er een datum en bestemming aan toe te voegen, zodat de kopie enkel bruikbaar is voor de ontvanger.


iOS
https://appsto.re/nl/A9_M3.i

Android
https://play.google.com/store/apps/details?id=com.milvum.kopieid

Windows
http://www.windowsphone.com/nl-nl/store/app/kopieid/c62fe2f1-57f3-4f03-82f1-537e7a5f02c7


- Pascal de Roo na een uitzending van Radar -